שאלון אפיון ראשוני - תיק מלא

שאלון זה הינו למטרות המחשה בלבד

על מנת לקבל תמהיל השקעות מלא ומותאם יש להמשיך לשאלון המורחב

בואו נתחיל

1. מהי ההכנסה הפנויה החודשית הממוצעת (הכנסה שוטפת בניכוי הוצאות שוטפות):

1. שלילית - מינוס של מעל ל-10,000 ש"ח

2. שלילית - מינוס של פחות מ-10,000 ש"ח

3. מאוזנת

4. חיובית - פלוס של פחות מ-10,000 ש"ח

5. חיובית - פלוס של מעל ל-10,000 ש"ח

2. הגיל שלי:

אם גילך מתחת ל-18, לא תוכל להמשיך לשאלה הבאה

היות ולא ניתן לפתוח חשבון מתחת לגיל 18.

3. מהי תקופת ההשקעה הצפויה?

1. עד שנתיים

2. 2-5 שנים

3. מעל 5 שנים

4. מהי מטרת ההשקעה:

1. חיסכון לטובת הילדים

2. חיסכון לפרישה

3. סיוע למשפחה

4. רכישת נכס עתידית

5. קבלת הכנסה שוטפת מההשקעה

5. מהי רמת הידע והניסיון שלך בשוק ההון ובהשקעות? (תוכל לבחור יותר מתשובה אחת)

אין לי ידע כלל

עברתי קורס/ ים והכשרות בשוק ההון

למדתי על שוק ההון מקריאה של עיתונות כלכלית

יש לי תיק מיועץ בבנק ואני נעזר ביועץ ההשקעות מידי פעם

יש לי / היה לי תיק מנוהל בבית השקעות

אני מנהל / ניהלתי לעצמי את תיק ההשקעות

6. מהו הסכום שתרצה לקבל עליו את השירות ב-$? (אין צורך לבחור סכום מדוייק)

7. איזה אחוז מהווים הכספים האלו משווי סך הכספים הנזילים שלך? (1-100%)

8. קמת בבוקר וגילית שתיק ההשקעות שלך ירד ב-10%

Heading 5

איך תגיב?

1. "אלוהים ישמור, אני חייב למכור הכל ועכשיו"

2. "איזה באסה, זה לא מה שתכננתי, צריך למכור חלק"

3. "עולם כמנהגו נוהג, פעם אתה למעלה פעם אתה למטה"- לא מבצע שום פעולה

4. "מעולה! זו הזדמנות מצויינת לקנות עוד ובזול"

9. השקעה בני"ע ונכסים פיננסיים כרוכה פעמים רבות בתנודתיות ובתקופות מסוימות שווי התיק עשוי לרדת ולכן:

1. חשוב לי מאוד שהתיק לא יהיה תנודתי. אני מעדיף/ה השקעה עם תנודתיות מינימלית, גם אם הדבר יבוא על חשבון התשואה שאני עשוי/ה לקבל.

2. אני מעדיף/ה שהתנודתיות בתיק תהיה נמוכה ככל האפשר , לרבות הפסדים זמניים שיתקבלו על הדעת. חשוב לי יותר לשמור על ערך התיק מאשר להשיג תשואה גבוהה

3. אני מבין/ה שעל מנת לקבל תשואה גבוהה, עשוייה להיות תנודתיות גבוהה בשווי התיק , וזהו הסיכון שאני מוכן/ה לקחת על מנת לקבל תשואה גבוהה גם במחיר של הפסד זמני

4. המטרה העיקרית שלי בטווח הארוך היא להגדיל את ערך השקעותי ומוכן לקחת סיכונים ותנודות חריפות בתיק ההשקעות.

"פיורד השקעות" פועלת באמצעות יועצת השקעות רשומה ברשות לניירות ערך. בשימוש באתר זה הינך מקבל את תנאי השימוש ואת מדיניות הפרטיות שלנו. מובהר בזאת כי ביצועי העבר של ניירות הערך אינם ערובה לתוצאות עתידיות. תשואות צפויות, היסטוריות או תחזיות עשויות שלא לשקף ביצועים עתידיים בפועל של נייר הערך. כל ניירות הערך כרוכים בסיכון ועלולים לגרום להפסד חלקי או מלא. שירותי ייעוץ ההשקעות נועדו לסייע ללקוחותינו בהכנות לעתידם הפיננסי ומאפשרים להם להתאים אישית את הנחותיהם לתיקיהם. אין בכוונתנו להציג כי ייעוץ ההשקעות שלנו מבוסס או שהוא אמור להחליף ניהול תיק השקעות ע"י בעל מקצוע. כמו כן פיורד אינה מספקת ייעוץ מס או ייעוץ פנסיוני ואינה מייצגת באופן כלשהו סוכנות פנסיונית כזו או אחרת. ייעוץ הניתן ע"י בעלי מקצוע בתחום הפנסיוני אינו באחריות פיורד השקעות. כל זמן בו הנתונים והציטוטים שפיורד משתמשת בהם מגיעים מצד שלישי , פיורד לא יכולה להבטיח את דיוק או שלמות הנתונים המסופקים על ידי צדדים שלישיים. כמו כן פיורד לא תישא באחריות לשימוש בתוכנת צד שלישי כזו או אחרת ולא לכשלים בתוכנות אלו ולנזקים שיגרמו כתוצאה משימוש בתוכנות אלו שאינן בבעלות פיורד השקעות. חלק מהמסלולים המומלצים כוללים רכיבי מינוף והשקעות בחסר (short) ,בעוד שלמנוף פיננסי ומכירה בחסר יש פוטנציאל לייצר רווחים גבוהים יותר, הם עלולים לגרום להפסדים גדולים יותר ולהשקעות בסיכון מיוחד כהגדרת החוק, כמו כן, רכיבי ההמלצות עשויים להיות מושפעים מסיכוני שוק , כולל תנודתיות, אשר עלולה להשפיע על שווי רכיבים מסויימים בהמלצות. גורמים כגון צמיחה במשק האמריקאי ומשקים זרים, רמות הריבית ואירועים פוליטיים אשר משפיעים על שוקי ניירות הערך. השווקים נוטים גם הם לנוע במחזורים, עם תקופות של עליית מחירים וירידות. אם קיימת ירידה כללית בניירות ערך ובשווקים אחרים, ההשקעה שלך עלולה לאבד ערך. מודגש בזאת כי לפיורד אין כל ערובה לתוצאות עתידיות של תיק ההשקעות שלך. והחלטת ההשקעה הסופית הינה של הלקוח בלבד.

עיצוב ופיתוח ע"י